RANGKUMAN BUKU MANAJEMEN PERBANKAN

BAGIAN I

LINGKUNGAN MAKRO

1. A.    Reformasi perbankan indonesia : dari represi hingga deregulasi

1.      Dari represi menuju liberalisasi fiansial

2.      Deregulasi finansial indonesia

3.      Dampak deregulasi terhadap sektor keuangan

4.      finance led-growth atau growthled finance

B.     Perbankan Indonesia di masa krisis

1.      struktur perbankan indonesia

2.      masalah yang dihadapioleh perbankan indonesia

3.      krisis: dari krismon hingga kristal

4.      negara-negara asia timur dalam krisis

5.      penyebab krisis : beberapa catatan sudi

6.      tujuh negara asia dan enam dimensi krisis

7.      perbuatan politik dan reformasi ekonomi

8.      pemulihan yang menyakitkan

9.      proses pemulihan

10.  rekapitulasi perbankan dan masalahnya

BAGIAN II

LINGKUNGAN MIKRO

A.    Lingkup Kegiatan Usaha Bank

1.      fungsi bank

2.      fungsi menghimpun dana

3.      fungsi menyalurkan dana (kredit)

4.      fungsi melancarkan pembayaran perdagangan dan peredaran uang

5.      transaksi perdagangan dalam negeri

6.      tranksaksi perdagangan luar negeri

7.      manajemen operasi bank

8.      kegiatan pemasaran bank

9.      kekuatan utama yang mengubah perbankan

B.     struktur Organisasi Bank

1.      struktur Organisasi bank di tingkat kantor cabang

2.      struktur organisasi bank di tingkat kantor wilayah

3.      struktur organisasi bank di tingkat kantor  pusat

a. bidang retail banking

b.bidang corporate banking

c. bidang investment banking

d.                        bidang penunjang operasional bank

e. tugas dan tanggung jawab direktur utama

f. tugas dan tanggung jawab divisi perencanaan dan litbang

g.tugas dan tanggung jawab pengawas intern (internal audit)

h.tugas dan tanggung jawab direktur  bidang retail banking

i.  tugas dan tanggung jawab divisi operasional cabang

j.  tugas dan tanggung jawab divisi dana dan jasa ritel

k.tugas dan tanggung jawab divisi kredit ritel

l.  tugas dan tanggung jawab direktur bidang corporate banking

m.                      Tugas dan tanggung jawab divisi kredit korporasi

n.tugas dan tanggung jawab divisi kredit menengah

o.tugas dan tanggung jawab divisi pengelolaan kredit bermasalah

p.tugas dan tanggung jawab direktur bidang investasi

q.tugas dan tanggung jawab divisi treasury

r.  tugas dan tanggung jawab divisi international

s. tugas dan tanggung jawab direktur bidang penunjang (support) bank

t.  tugas dan tanggung jawab divisi tekhnologi sistem informasi (TSI)

u.tugas dan tanggung jawab divisi akuntansi

v.tugas dan tanggung jawab divisi sumber daya manusia

w.                      tugas dan tanggung jawab pendidikan dan latihan

x.tugas dan tanggung jawab divisi hukum dan sekretariat direksi

y.tugas dan tanggung jawab divisi logistic treasury division.

BAGIAN III

ASPEK OPERASIONAL BANK

A.    Manajemen sumber dana bank

1.      Pengertian dana

2.      Dana sendiri

3.      Dana pinjaman

4.      Dana masyarakt

                                                              i.      Giro (demand deposits)

1.      Pengertian giro

2.      Pembukaan rekening giro

3.      Penerimaan setoran

4.      Penarikan / pengambilan

5.      Penarikan cek/bilyet giro kosong

6.      Penutupan rekening giro

7.      Fasilitas cerukan / overdraft

8.      Daftar hitam

9.      Rehabilitasi dari daftar hitam

10.  Perhitungan bunga dan pajak

11.  Penatausahaan buku cek / bilyet giro

12.  Biaya administrasi

13.  Rekening giro pasif

14.  Pemeriksaan/penyitaan/pembekuan/ pemblokiran rekening

15.  Rasa bank

16.  Dasar hukum cek dan bilyet giro

                                                            ii.      Deposito (time deposits)

1.      Jangka waktu

2.      Pembukaan rekening deposito

3.      Penerimaan setoran deposito

4.      Penarikan/pengambilan bunga/pokok deposito

5.      Suku bunga deposito

6.      Bilyet deposito hilang

7.      Penempatan deposito oleh bank /LKBB

8.      Perpanjangan deposito berjangka

9.      Pajak penghasilan (PPh) atas bunga deposito

                                                          iii.      Tabungan (saving)

1.      Pembukaan rekening tabungan

2.      Penerimaan setoran tabungan

3.      Penarikan/pengambilan tabungan

4.      Suku bunga tabungan

5.      Rekening tabungan pasif

                                                          iv.      Titipan

                                                            v.      Jenis-jenis titipan

B.     Manajemen penggunaan dana bank

1.      Aktiva yang tidak menghasilkan

                                                              i.      Primary reserve

                                                            ii.      Aktiva tetap

2.      Aktiva yang menghasilkan

                                                              i.      Secondary reserve

                                                            ii.      Pinjaman yang diberikan

1.      Pengelompokan kredit berdasarkan ciri dan tujuan penggunaan

2.      Pengelompokan kredit berdasarkan cara pelunasan

3.      Pengelompokan kredit berdasarkan jangka waktu

4.      Pengelompokan kredit berdasarkan besar kredit

5.      Pengelompokan kredit berdasarkan bentuk

                                                          iii.      Investasi dana jangka panjang (penyertaan)

C.     Manajemen Perkreditan

1.      Pendahuluan

2.      Penerapan prinsip kehati-hatian dalam perkreditan

3.      Organisasi perkreditan

4.      Proses persetujuan kredit

                                                              i.      Tahap kegiatan prakarsa dan analisis kredit

1.      Prakarsa dan permohonan kredit

2.      Analisis dan evaluasi kredit

3.      Perhitungan kebutuhan kredit

4.      Negosiasi kredit

                                                            ii.      Tahap pemberian rekomendasi kredit

                                                          iii.      Tahap pemberian pelunasan kredit

1.      Batasan maksimum pemberian kredit (BMPK)

5.      Dokumentasi dan administrasi

                                                              i.      Dokumentasi kredit

                                                            ii.      Administrasi kredit

6.      Pengawasan dan pembinaan kredit

                                                              i.      Pengawasan kredit

                                                            ii.      Pembinaan kredit

D.    Manajemen Asset dan Liabilitas (ALMA)

1.      Pendahuluan

2.      Manajemen likuiditas

                                                              i.      Pengertian

                                                            ii.      Beberapa alat ukur alat likuiditas bank

                                                          iii.      Strategi manajemen likuiditas

3.      Manajemen gap (mismatch)

                                                              i.      Pengertian manajemen gap (mismatch)

                                                            ii.      Pengukuran gap

                                                          iii.      Strategi manajemen gap

                                                          iv.      Pengaruh strategi gap terhadap pendapatan

4.      Manajemen valuta asing

                                                              i.      Pengertian

                                                            ii.      Tujuan kegiatan valas

                                                          iii.      Risiko kegiatan valas

                                                          iv.      Posisi devisa netto (net open position)

                                                            v.      Manajemen valas

5.      Manajemen pricing

                                                              i.      Pengertian

                                                            ii.      Penetapan suku bunga pinjaman (lending rate)

                                                          iii.      Contoh perhitungan lending rate

                                                          iv.      Penetapan suku bunga simpanan

E.     Manajemen Pemasaran bank

1.      Pendahuluan

2.      Riset pemasaran

3.      Menetapkan tujuan pemasaran

4.      Menegmbangkan strategi pemasaran bank

                                                              i.      Segmentasi pasar

                                                            ii.      Pasar sasaran

                                                          iii.      Menentukan posisi pasar

                                                          iv.      Strategi memasuki pasar (market entry strategy)

                                                            v.      Mengembangkan bauran pemasaran (market mix)

5.      Rencana pemasaran bank

6.      Kegiatan pemasaran bank

7.      Pengawasan pemasaran bank

BAGIAN IV

PERBANKAN INTERNATIONAL

A.    Manajemen Jasa-jasa Bank

1.      Apa yang disebut jasa

2.      Jasa bank dalam pembayaran transaksi perdagangan

                                                              i.      Perdagangan dalam negeri

                                                            ii.      Perdagangan luar negeri (international)

1.      Pengertian perdagangan luar negeri

2.      Mekanisme perdagangan luar negeri

3.      Cara pembayaran perdagangan luar negeri

4.      Kredit dokumenter (letter of kredit)

                                                          iii.      Cara bank dalam mendukung pembayaran perdagangan

                                                          iv.      Kliring

                                                            v.      Inkaso

                                                          vi.      Transfer

3.      Jasa dalam memperlancar peredaran uang

B.     Perbankan International

1.      Pusat-pusat keuangan international

                                                              i.      Bank International

                                                            ii.      Offshores centers

2.      Strategi international perbankan

3.      Jenis-jenis perbankan international

                                                              i.      Bank koresponden (correspondent banks)

                                                            ii.      Kantor perwakilan (representative offices)

                                                          iii.      Kantor cabang (branch Banks)

                                                          iv.      Banking subsidiaris

                                                            v.      Bank afiliasi (afiliates)

4.      Perbandingan pelayanan bank international

                                                              i.      Sistem transfer giro

                                                            ii.      Menghitung biaya bunga

                                                          iii.      Jasa-jasa yang ditawarkan

5.      Risiko pinjaman international kepada NSB

BAGIAN V

TOPIK-TOPIK AKTUAL

A.    Manajemen Merger Perbankan

1.      Daya  tarik merger

2.      Pelajaran merger di negara lain

                                                              i.      Mengapa skala perbankan menjadi penting?

                                                            ii.      Bagaimana merger meningkatkan nilai?

1.      Skala ekonomis

2.      Meningkatkan pangsa pasar

3.      Perbaikan lini produk

4.      Masuk ke dalam pasar baru yang menarik

5.      Peningkatan kemampuan manajerial dan peningkatan levarage keuangan

6.      Leverage keuangan dan operasional

                                                          iii.      Apa yang membuat merger tidak menarik ? i

                                                          iv.      Prosedur penilaian kelayakan merger

1.      Premi atas nilai buku

2.      Premi atas nilai buku yang disesuaikan

3.      Harga atas pendapatan per-saham

4.      Kendala EPS dilution

5.      Return on Investment

6.      Menilai pendapatan mendatang

                                                            v.      Pertumbuhan non-financial yang mempengaruhi merger dan akuisisi

3.      Perkembangan merger bank indonesia

4.      Kasus 7 bank pemerintah di indonesia

                                                              i.      Peluang merger

                                                            ii.      Pasca merger

5.      Kasus merger bank mandiri

                                                              i.      Latar belakang merger bank mandiri

                                                            ii.      Ikhtisar data keuangan penting

                                                          iii.      Evaluasi data keuangan bank mandiri sebelum dan sesudah merger

B.     Peta Perkreditan Indonesia : Dibawah Bayang-Bayang Mecet

1.      Pera perkreditan

2.      Kausalitas antarakredit dan PDB dalam jangka pendek

3.      Peranan kondisi pasar kredit

4.      Penyebab dan penggolongan kredit bermasalah

                                                              i.      Pengertian kredit bermasalah

                                                            ii.      Penggolongan kualitas aktiva produktif /kredit

1.      Penggolongan kualitas kredit berdasarkan prospek usaha

2.      Penggolongan kualitas kredit berdasarkan kondisi keuangan debitur

3.      Penggolongan kualitas kredit berdasarkan kemampuan membayar

                                                          iii.      Penyelamatan dan penyelesaian kredit macet

1.      Penyelamatan kredit bermasalah

2.      Penyelesaian kredit bermasalah

C.     Kredit Untuk Usaha Kecil: Profit, Masalah, dan Strategi Pembiayaan

1.      Mengapa usaha kecil perlu dikembangkan

2.      Profil dan sebaran usaha kecil

3.      Tantangan dan masalah

4.      Mencari strategi pemberdayaan yang tepat

5.      Pola dan realitas kemitraan: catatan empiris

6.      Kredit usaha kecil (KUK)

                                                              i.      Pengertian

                                                            ii.      Ketentuan batas minimum KUK

1.      Batas minimum KUK

2.      Perhitungan batas minimum KUK

                                                          iii.      perkembangan skema KUK

1.      kredit usaha kecil

2.      kredit untuk usaha kecil

                                                          iv.      permasalahan dalam pemberian KUK

                                                            v.      strategi pembiayaan usaha kecil

7.      modal ventura

D.    Bantuan Likuiditas Bank Indonesia

1.      Apa yang dimaksud dengan BLBI?

                                                              i.      Defenisi

                                                            ii.      Bantuan likuiditas bukan subsidi kepada perbankan

                                                          iii.      Perbedaan BLBI dan KLBI

2.      Jenis-jenis BLBI

3.      Perkembangan BLBI

4.      Alternatif solusi BLBI

                                                              i.      Penyelesaian secara hukum

                                                            ii.      Penyelesaian secara politis

                                                          iii.      Kesepakatan pemerintah dan BI

E.     Analisis Kinerja Perbankan

1.      Laporan keuangan bank komersial

                                                              i.      Neraca

1.      Asset bank

2.      Utang dan modal bank

                                                            ii.      Laporan laba rugi

2.      Hubungan antara neraca dan laporan laba rugi

3.      Model return on oquity (ROE)

                                                              i.      Analisis profitabilitas

                                                            ii.      Rasio pengeluaran dan pemanfaatan aset

1.      Komponen rasio pengeluaran

2.      Komponen pemanfaatan aset

4.      Pengukuran kinerja bisnis

                                                              i.      Analisis rasio kinerja

                                                            ii.      Rasio sebagai sebuah sistem

5.      Camel

6.      Manipulasi laporan keuangan

7.      Aplikasi: hubungan efisiensi operasional dengan kinerja profitabilitas bank umum swasta nasional devisa

F.      Bank Tanpa Bunga

1.      Sejarah pemikiran ekonomi islam

2.      Paradigma ekonomi islam

                                                              i.      Metodologi dan defenisi

                                                            ii.      Positif vs Normative

3.      Bungan = Riba

                                                              i.      Pengertian riba

                                                            ii.      Riba menurut islam (al Qur’an)

                                                          iii.      Jenis-jenis riba

                                                          iv.      Fatwa mengenai riba di indonesia

4.      ada dan bagaimana bank tanpa bunga?

                                                              i.      Bank syari’ah di Indonesia

                                                            ii.      Bunga Vs bagi hasil

                                                          iii.      Perbedaan bank syari’ah dan bank konvensional

5.      Produk bank syari’ah

                                                              i.      Produk penghimpunan dana

                                                            ii.      Produk penyaluran dana

1.      Jual beli

a.       Ba’i al murabahah

b.      Ba’i assalam

c.       Ba’i al ishtishna

2.      Produk jasa

a.       Wakalah

b.      Kafalah

c.       Hawalah

d.      Rahn

e.       Qard